Курс микроэкономики - Ответы к тестам стр.9

Ответы к тестам стр.9


3.4.   Нет, цены меняться не будут. При существующих ценах
товаров первоначальный набор эквивалентен:

для первого потребителя 20 долларам;

для второго потребителя 60 долларам.

В этом случае оптимальный объем потребления товаров X и Y:

для первого потребителя X = Y = 20 /(Рx  + Рy ) = 20/4 = 5.

для второго потребителя X = Y = 60/(Рx  + Рy ) = 60/4 =15.

Однако существующие цены позволяют потребителям достичь оптимальных объемов потребления: первый потребитель продает три единицы товара X по 1 долл. и покупает одну единицу товара Y за 3 долл., второй, напротив, приобретает три единицы товара X и продает одну единицу товара Y.

Учитывая, что La  + Lb   = 40, Кa  + Кb   = 40. имеем:

                                                                                                      '



Кa   = 10;                 Кb   = 30.

Кa = 20,                   Кb   = 20

Кa = 30;                   Kb = 10.

3.5.   По условию эффективного размещения ресурсов между
отраслями а и b:

Е1 : La  = 10;                Lb   = 30,

E2: La  = 20;                  Lb = 20;

E3,: La = 30;                   Lb = 10,

                                             '

Глава 12

Вариант А

1.1. Да. Не расположенный к риску потребитель при фиксированном ожидаемом доходе выбирает гарантированный вариант. Ожидаемая полезность неопределенного дохода ниже, чем полезность с определенным доходом.

1.3.         Нет. Поведение потребителя определяется не столько денежными значениями выигрыша и проигрыша, сколько оценкой полезности результата. Также не следует забывать о пороговом восприятии денежных величин (в карты может проигрываться лишь незначительная доля дохода потребителя).

1.4.         Да. Линейная функция полезности индивида свидетельствует о нейтральном отношении к риску. Выпуклая функция полезности соответствует не расположенному к риску индивиду. Выпуклая вниз функция соответствует склонному к риску индивиду.'

1.5.         Нет. Существует пороговое значение дохода или полезности, начиная с которого любитель риска будет платить за информацию или покупать страховой полис.

1.6.         Да.

1.7.         Нет.

1.8.         Нет.

1.9.         Да. Оговаривая возможность возврата, продавец тем самым дает сигнал потенциальным покупателям о высоком качестве продаваемого товара. Если бы товар был некачественным, то: 1) недельный срок позволил бы это выявить, 2) починка или организация продажи заново дорого бы обошлась продавцу.

1.10.    Нет. Если страховка меняет поведение клиента с возрас
танием вероятности неблагоприятного события, то страховая ком
пания несет в дополнение к ожидаемому риску еще и моральный
риск. Если бы компенсация за моральный риск входила в сумму
страхового взноса, то клиентура страховой компании резко умень
шилась бы.

2.1,   б.

2.2,   в. Если вероятность результата невозможно оценить, то решение принимается в условиях неопределенности. В условиях риска вероятность может быть оценена (объективно или субъективно).

2.3,          а. Цена игры справедлива, если общий выигрыш равен ожидаемой величине. При покупке 100 билетов по 10 рублей каждый ожидаемая величина равна 1 тыс. рублей. Следовательно, при справедливой цене игры Халявов должен получить 1 тыс. рублей, хотя компания "Радость" не сможет покрыть всех издержек, связанных с проведением лотереи.

2.4,   б. При игре "орел—решка", когда выигрыш определяется количеством последовательных выбросов с одинаковым результатом, ожидаемый денежный выигрыш равен:

Возможные исходы задаются рядом 21, 22, 23....................... , 2n. Ожидае
мый выигрыш огромен, однако это не очень привлекает людей де
лать большие ставки. Парадокс, когда люди делают маленькие ставки
при большой величине ожидаемого денежного выигрыша, назван

шие ставки. Парадокс, когда люди делают маленькие ставки при большой величине ожидаемого денежного выигрыша, назван санкт-петербургским. Габриэль Крамер и Даниил Бернулли дали объяснение парадоксу через введение понятия ожидаемой полезности.

2.5,         а. Ожидаемый штраф равен произведению вероятности быть пойманным на величину установленного штрафа: 0,1 х 10 = 1 руб. (в более общем виде: как взвешенная по вероятности сумма возможных исходов оплаты проезда — либо ничего не платить) (90%-я вероятность), либо платить штраф (10%-я вероятность) 0,9 х 0 + 0,1 X X 10 = 1 руб.). Ожидаемый штраф меньше стоимости проезда и даже если Зайцев не приемлет риск, экономия 0,5 рубля компенсирует ему рискованность выбора.

2.6,   а. Мера изменчивости рассчитывается как средневзвешенное значение квадратов отклонений действительных результатов от ожидаемых (дисперсия) или как квадратный корень из дисперсии (среднеквадратичное отклонение или стандартное отклонение). Большая мера изменчивости сигнализирует о большем риске.

2.7,         г. Фирменные знаки позволяют покупателю ориентироваться на рынке, покупая то, что уже проверено. В ряде случаев новая продукция выпускается со старым фирменным знаком, сигнализирующим о известности на рынке данной фирмы и проверенности качества ее продукции.

2.8,   в. 700 х 0,01 = 7 рублей. Если Здоровеньких не расположен к риску, то готов заплатить большую сумму

2.9,         г. Ожидаемый доход равен нулю (0,5 X 100 - 0,5 X 100). Если Раздумов нейтрален к риску, то нулевой ожидаемый доход ему неинтересен и он отказывается играть. Если он противник риска, то рискованность игры ему неприемлема.

2.10,  в. Прибыль страховой компании образуется за счет раз
ницы между суммой страховых платежей клиентов и страховых
выплат, покрывающих убытки клиентов.

3.1.   а) 1-й вариант. Ожидаемый выигрыш в первом варианте
равен 12 тыс. рублей Е(I1) = 16 х 0,5 + 8 X 0,5 = 12 и больше, чем во
втором варианте. Е (12) = 25 х 0,05 = 1,25 тыс. рублей

б) 2-й вариант. Студента интересует не ожидаемая величина денежного выигрыша, а возможность удовлетворить свою потребность.

3.2.   Бессребреников нейтрален к риску. При заданной функ
ции полезности ожидаемое значение полезности равно 196 (E(U) =
= 0,8 X (200 - 24/8) + 0,2 X (200 — 24/3) = 196). При возможности
получить информацию доход составит 8 тыс. рублей и полезность
должна быть не меньше, чем ожидаемая

E(UИН) = 200 - 24 / ( I - Рu) > 196; I = 8 тыс. рублей.

Рu < 2 тыс Бессребреников заплатит не более 2 тыс. рублей за информацию.

3.3.   а) работу торговым агентом; б) 0.

В работе, связанной с риском, ожидаемая полезность рассчитывается как взвешенная по вероятностям сумма полезностей возможных исходов 0,3 X 4 + 0,7 X 13 = 10,3.